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담보

담보제공 및 담보관리

담보 관리

  • 종류 : 주식, 채권, 주식예탁증권, 집합투자증권, CP, CD, 현금, 외화증권, 외화, 예치금 등
  • 일일정산 : 담보제공자별 담보가치와 담보설정대상가액의 비율을 매일 평가(담보가액 부족 시 차입자 추가담보 제공)

담보대상 및 감정가격

  • 원화표시 담보
    원화표시 담보 표
    구분 담보대상 감정가격
    주식 KOSPI 200 전일종가의 80%
    기타 상장주식(단, 관리종목은 제외) 전일종가의 70%
    한국거래소 주식 '비상장주식 평가액'의아래주석1)참고 100%
    주식예탁증권 상장종목 전일종가의 70%
    채권 국채, 지방채, 특수채, 통화안정증권 시가의 100%
    금융채 AAA 등급 시가의 95%
    AA 등급 시가의 95%
    A 등급 시가의 90%
    BBB 등급 시가의 80%
    회사채 AAA 등급 시가의 95%
    AA 등급 시가의 90%
    A 등급 시가의 85%
    BBB 등급 시가의 80%
    집합투자증권 주식/혼합형 기준가격의 70%
    채권형 기준가격의 80%
    MMF 기준가격의 60%
    ETF 국체 및 통화안정증권으로만 구성된 경우 전일 종가의 97%
    기타 전일 종가의 70%아래주석2)참고
    CP 및
    전자단기사채
    법률에 의하여 직접 설립된 법인 또는 은행법 등에 의한 금융기관이 발행한 것으로 A1 등급 액면가의 95%
    그 외의 경우 A1 등급 액면가의 80%
    A2 등급 액면가의 75%
    A3 등급 액면가의 70%
    CD 내국통화로 표시된 양도성예금증서 액면금액의 95%
    현금 내국통화 액면금액
    예치금 금융투자업규정 제5-25조에서 정한 금융기관에
    예치한 예치금
    예치금액의 95%
  • 외화표시 담보
    외화표시 담보 표
    구분 담보대상 감정가격
    외화증권 외국국채 미국, 일본 시가를 원화로 환산한 금액의 97%
    국내기관의 해외발행 외화채권 국채, 특수채 시가를 원화로 환산한 금액의 97%
    AAA등급 92%
    AA등급 87%
    A등급 82%
    해외기관의 해외발행 외화채권 AAA/Aaa등급 시가를 원화로 환산한 금액의 92%
    AA/Aa등급 87%
    A등급 82%
    외화 USD, JPY, CNY, EUR 액면금액의 원화환산금액
    외화예치금 USD, JPY, CNY, EUR로 표시된 예치금으로
    금융투자업규정 제5-25조에서 정한 금융기관 중
    외국환거래법에 따른 외국환업무취급기관에 예치한 예치금
    예치금액의
    원화환산금액의 92%
주석1)설명비상장주식 평가액 : 다음 각 호의 가격 중 낮은 가격
  1. 1. '본질가치'를 50%, 장외거래시장가격을 50%로 가중평균한 가격
    ※ 본질가치 = 주당 순자산가액 40%, 주당 수익가치 60%로 가중평균한 가격
  2. 2. 장외거래시장가격
    ※ 장외거래시장가격 : 감정가격 책정일이 속하는 주의 직전 1주간 2개 이상의 장외거래 사이트 기준가격을 산술평균한 가격. 단, 한국금융투자협회가 운영하는 장외시장 호가중개종목은 해당 종목의 매매기준가격을 장외거래시장가격으로 인정함.

주석2)설명지수의 구성종목이 잔존만기 1년 이하 30종목 이상인 '국채, 통화안정증권, 지방채, 특수채, 금융채(AA등급이상),
회사채(AA등급 이상) 또는 기업어음(A1등급 이상)'만으로 구성된 ETF로서 집합투자업자가 제공한 해당 편입증권 내역에 따른 본표 상 각 편입증권 감정가격을 가중평균한 가격의 100% 적용
(단, 편입증권의 감정가격이 본표에 없을 경우 해당 편입증권의 감정가격은 0으로 함)